La adecuada identificación de tus clientes es indispensable para conformar los expedientes únicos requerido por la autoridad fiscal. Conoce qué documentos e información debes solicitar.
En la lucha contra el lavado de dinero, la identificación adecuada de clientes y usuarios no solo es indispensable para la conformación de los expedientes únicos que requiere la autoridad, sino una buena práctica que mitiga riesgos fiscales y legales que pueden comprometer el desempeño de cualquier empresa o negocio.
Dicha diligencia implica conocer desde un inicio el perfil del cliente o usuario con el objetivo e identificar/reportar actos u operaciones que involucren operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Para ello las Reglas de Carácter General de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) indican que las personas físicas deberán proporcionar nombre completo, fecha y país de nacimiento, nacionalidad, actividad, ocupación, profesión y giro del negocio. También deberán indicar el domicilio particular, números telefónicos (fijo y móvil), correo electrónico, CURP y RFC.
Asimismo tendrán que presentar una identificación oficial y comprobante de domicilio cuando la dirección manifestada por el cliente no coincida con la de su identificación o no la contenga.
También se requiere constancia que acredite que quien realice la actividad vulnerable solicitó a su cliente o usuario información acerca de si tiene conocimiento de la existencia del Dueño Beneficiario, la cual deberá estar firmada por los que participen directamente en el acto u operación.
En el supuesto en que la persona física manifieste que sí tiene conocimiento de la existencia del Dueño Beneficiario, quien realice la actividad vulnerable deberá identificarlo de conformidad a lo dispuesto en la fracción Reglas de Operación cuando dicho cliente cuente con dicha información.
Por último, se necesita carta poder o copia certificada del documento expedido por fedatario público según corresponda para el caso en que la persona física actúe como apoderado de otra persona.
Estos documentos/información sirven para integrar los expedientes únicos de identificación de tus clientes, los cuales debes resguardar por un lapso de cinco años a partir de la fecha de la realización de la actividad vulnerable.
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