Si este año iniciaste una empresa o negocio que realiza alguna actividad vulnerable o siendo sujeto obligado al cumplimiento de la Ley Antilavado quieres mantenerte informado de cómo cumplir de manera óptima con tus obligaciones, es importante que cuides al máximo la identificación adecuada de tus clientes. ¿El objetivo? Evitar ser blanco del delito de lavado de dinero o recibir alguna o sanción por incumplimiento del reglamento de la citada legislación.
El proceso de identificación es relativamente sencillo y su objetivo es constatar la identidad del cliente cuando la operación en cuestión supera los umbrales establecidos por la autoridad. Para ello hay que pedir credenciales y cierta documentación oficial que deberás conservar en copia simple e integrarlo a un expediente especial del cliente en cuestión. Revisa los detalles aquí.
El contenido de dicho expediente está detallado en los anexos 3,4, 4 bis, 5, 6, 6 bis, 7, 7 bis, 7A y 8 de las Reglas de Carácter General en Materia en la LFPIORPI según se trate de una persona física o moral, nacional, extranjera, dependencias o entidades.
Asimismo, debes checar las llamadas listas negras, las cuales son emitidas por organismos internacionales que advierten sobre particulares vinculados a organizaciones delictivas o actividades ilícitas. Chécalas aquí.
En caso de que observes algo anómalo o que tu cliente se niegue a proporcionarte información, de o documentación, niégate a realizar operación alguna.
Recuerda que cumplir con la Ley Antilavado no es opcional y que cualquier falla u omisión puede generar multas de has más de cinco millones de pesos.
En BeCloud queremos apoyarte en el cumplimiento de la Ley Antilavado. Nuestro software Prevenet ha sido especialmente diseñado para ayudarte a gestionar la información necesaria para el cumplimiento de su reglamento
Entre otras cosas, Prevenet ahorra hasta 50% del tiempo invertido en los procesos que exige la Ley, facilita la gestión de datos y optimiza los envíos de avisos que exige la autoridad. También permite almacenar y resguardar la información de clientes.
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