La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establece un marco legal estricto que los llamados “sujetos obligados” deben seguir para evitar incurrir en prácticas que podrían facilitar el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. A pesar de su importancia, muchos empresarios, notarios, agentes inmobiliarios y otros sujetos obligados cometen errores que pueden resultar en graves sanciones legales. A continuación, te presentamos cinco errores comunes que cometen los sujetos obligados y cómo evitarlos.
1. No presentar avisos a tiempo
Uno de los errores más comunes es no presentar los avisos de operaciones vulnerables dentro del plazo establecido por la ley. La LFPIORPI exige que ciertos movimientos financieros, como transacciones inmobiliarias o compra de automóviles, sean reportados a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en un plazo determinado. No hacerlo puede resultar en multas significativas.
2. Falta de actualización en la información del cliente
Mantener actualizada la información de los clientes es crucial. Muchos sujetos obligados no actualizan los datos regularmente, lo que puede llevar a errores en la identificación de operaciones sospechosas. Es esencial contar con procedimientos claros y el uso de tecnologías como Prevenet, que facilitan el monitoreo y la actualización constante de la información.
3. No capacitar adecuadamente al personal
La capacitación insuficiente o inexistente del personal encargado de las operaciones vulnerables es otro error grave. Los empleados deben estar bien informados sobre las obligaciones legales y los procedimientos internos para detectar y reportar actividades sospechosas. Sin una capacitación adecuada, el riesgo de incumplimiento aumenta considerablemente.
4. Subestimar la importancia del control interno
Algunos sujetos obligados subestiman la importancia de implementar controles internos sólidos para prevenir el lavado de dinero. Esto incluye desde la supervisión de las transacciones hasta la implementación de sistemas de auditoría internos que aseguren el cumplimiento de la ley. La falta de controles internos puede llevar a sanciones por parte de las autoridades.
5. Ignorar las actualizaciones legales
La legislación en torno a la prevención del lavado de dinero es dinámica y sujeta a cambios frecuentes. Ignorar las actualizaciones o no adaptar los procesos internos a las nuevas normativas puede ser un error costoso. Los sujetos obligados deben estar al tanto de cualquier cambio en la LFPIORPI y ajustar sus políticas en consecuencia.
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