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En el año 2022, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) recibió más de 14,000 informes de diversos tipos sobre transacciones financieras realizadas por ciudadanos rusos en México.

En medio de la condena internacional al conflicto militar de Rusia con Ucrania, que ha resultado en numerosas sanciones, principalmente por parte de Estados Unidos, contra entidades y personas rusas, el sistema financiero mexicano ha aumentado las alertas contra el lavado de dinero en operaciones que involucran a ciudadanos de la nación liderada por Vladimir Putin.

Según una solicitud de transparencia a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, durante el año 2022, que marcó el inicio de la guerra, las instituciones financieras mexicanas enviaron 14,035 informes de diferentes tipos relacionados con el lavado de dinero a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sobre las transacciones financieras de ciudadanos rusos en el país. Esto representó un crecimiento de más del 100% en comparación con la cifra de 2021, cuando se generaron 6,773 informes.

La UIF es responsable de recibir estos informes, analizarlos e identificar indicios de lavado de dinero para, en su caso, presentar informes ante las autoridades correspondientes.

En respuesta, la Secretaría de Hacienda aclaró que estos informes presentados por las entidades financieras por sí solos no constituyen irregularidades en actos u operaciones relacionadas con actividades ilícitas. Más bien, son simplemente el cumplimiento de obligaciones establecidas por la normativa.

Sin embargo, este aumento en el número de informes se produce en un contexto de una ola de sanciones contra entidades y personas rusas, así como llamados de diversas organizaciones internacionales para fortalecer las medidas de debida diligencia para detectar transacciones que podrían facilitar la evasión de estas sanciones.

Las sanciones emitidas han afectado a empresas rusas de diversos sectores, como instituciones financieras, militares, de aviación, partidos políticos, medios de comunicación, entre otros. Según la plataforma Statista, desde febrero de 2022 hasta el 7 de septiembre del mismo año, Estados Unidos había emitido más de 2,000 sanciones contra personas o entidades rusas, mientras que la Unión Europea había emitido más de 1,500.

Jorge Lara Rivera, abogado e internacionalista, señaló que aunque hasta el momento el gobierno mexicano no ha tomado una postura específica al respecto, las instituciones financieras, especialmente aquellas conectadas al sistema financiero global, deben ajustar sus parámetros de riesgo para detectar cualquier transacción relacionada con entidades o personas rusas sancionadas.

Las matrices de los bancos, sus programas preventivos y sus algoritmos están siendo ajustados de manera proactiva para poder detectar cualquier transacción que pudiera estar relacionada con entidades o individuos rusos sancionados”, comentó Lara Rivera.

¿Qué tipos de operaciones se informaron?

El total de estos informes se divide en cinco categorías, que, según la normativa, deben ser enviadas a la UIF para su análisis.

Por ejemplo, el sistema financiero envió a la UIF durante el año pasado 291 informes sobre operaciones relevantes relacionadas con ciudadanos rusos. Estas son operaciones que superan el equivalente en pesos a $7,500. Esta cifra representó un crecimiento anual del 259 por ciento.

Además, la UIF recibió 76 informes sobre operaciones inusuales relacionadas con este tema en el último año. Estas son operaciones que no concuerdan con los antecedentes o actividades conocidas declaradas por los clientes. Este número creció anualmente un 216 por ciento.

En cuanto a las transferencias internacionales relacionadas con ciudadanos rusos, que son transferencias que superan el equivalente a $1,000, la UIF recibió 1,487 informes del sistema financiero en el último año, lo que representa un aumento anual del 99.87 por ciento.

Los informes sobre operaciones en dólares en efectivo se presentan cuando un cliente de una institución supera el equivalente a $500 (en casas de cambio son $1,000) y $250 para usuarios. En cuanto a los informes de este tipo relacionados con ciudadanos rusos, la UIF recibió 12,158 en 2022, lo que representa un crecimiento

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