Skip to main content

Las casas de empeño, una fuente vital para quienes carecen de acceso a la banca tradicional, encuentran un aliado estratégico en la tecnología antilavado. Estas alternativas financieras, que ofrecen préstamos respaldados por bienes, se benefician significativamente al integrar soluciones tecnológicas para prevenir y combatir el lavado de dinero.

Las regulaciones para las casas de empeño son la norma oficial NOM-179-SCFI-2016 (por parte de CNBV) y el artículo 65 BIS de la Ley Federal de Protección al  Consumidor (PROFECO); también, la ley de prevención de lavado de dinero LFPIORPI desde 2012, junto con otras leyes complementarias.

Ventajas del Empeño Reforzadas por la Tecnología

La rapidez y flexibilidad de las casas de empeño se ven potenciadas mediante el uso de software antilavado como PreveNet. Estas soluciones permiten una evaluación más eficaz de transacciones, asegurando la legalidad y transparencia de las operaciones. Además, la integración de tecnología refuerza la seguridad y facilita el cumplimiento de las regulaciones, impulsando la confianza tanto de los usuarios como de las autoridades.

 

Seguridad y Regulación Optimizadas por Soluciones Tecnológicas

Reguladas por la PROFECO, las casas de empeño pueden fortalecer su cumplimiento normativo mediante la implementación de software antilavado. Estas herramientas automatizadas no solo agilizan procesos, sino que también contribuyen a mantener registros precisos y a generar alertas en caso de actividades sospechosas.

Inclusión Financiera con Tecnología de Vanguardia

La adopción de software antilavado no solo mejora la seguridad, sino que también contribuye a una mayor inclusión financiera. Al facilitar la detección temprana de posibles irregularidades, estas soluciones respaldan la integridad del sistema financiero y consolidan la confianza de los usuarios.

Desafíos y Oportunidades en la Era Tecnológica

Aunque las casas de empeño enfrentan desafíos, la implementación de tecnologías antilavado representa una oportunidad para impulsar la eficacia y la transparencia en el sector. La capacitación en el uso adecuado de estas herramientas y la mejora continua son pasos cruciales para maximizar los beneficios.

NOTICIA RECIENTE

Adquisición de Inmuebles en Efectivo: Bajo la Lupa del SAT y la UIF

| Sistema de Administración Tributaria | No Comments
Según fuentes cercanas al gobierno federal, antes de que finalice el actual sexenio, el Servicio de Administración Tributaria (SAT), dirigido por Antonio Martínez Dagnino, y la Unidad de Inteligencia Financiera…