El SAT establece límites específicos para diversas operaciones financieras con el objetivo de prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Es esencial que las empresas y particulares estén al tanto de estos límites para garantizar el cumplimiento de la normativa vigente y evitar sanciones.
Límites de Operaciones en Efectivo:
A partir del 1 de enero de 2025, los límites para operaciones en efectivo son los siguientes:
- Compraventa de Inmuebles: El límite es de 8,025 Unidades de Medida y Actualización (UMA), equivalente a $871,274.25 pesos mexicanos.
- Compraventa de Vehículos (terrestres, aéreos o marítimos): El límite es de 3,210 UMA, aproximadamente $348,509.70 pesos.
- Adquisición de Artículos de Lujo (relojes, joyería, metales preciosos y piedras preciosas): El límite es de 3,210 UMA, cerca de $348,509.70 pesos.
- Servicios de Blindaje: El límite es de 3,210 UMA, aproximadamente $348,509.70 pesos.
- Compra de Acciones o Partes Sociales: El límite es de 3,210 UMA, cerca de $348,509.70 pesos.
- Arrendamiento de Inmuebles y Vehículos: El límite es de 3,210 UMA, aproximadamente $348,509.70 pesos.
Umbrales de Aviso:
Además de los límites de operaciones en efectivo, la UIF establece umbrales de aviso para ciertas actividades. Por ejemplo, en juegos con apuesta, concursos y sorteos, el umbral de aviso es de 645 UMA, equivalente a $70,027.65 pesos.
El incumplimiento de estos límites y umbrales puede resultar en sanciones significativas, incluyendo multas y otras medidas punitivas. Es fundamental que las empresas y particulares estén informados y adopten medidas para garantizar el cumplimiento de la normativa vigente.
Recomendaciones:
- Monitoreo Constante: Mantente actualizado sobre los límites y umbrales establecidos por la UIF, ya que pueden estar sujetos a cambios.
- Capacitación: Asegura que el personal involucrado en operaciones financieras esté capacitado en materia de prevención de lavado de dinero y conozca los límites y umbrales aplicables.
- Implementación de Sistemas de Control: Adopta sistemas que permitan monitorear y controlar las operaciones financieras, garantizando el cumplimiento de los límites establecidos.
Para obtener información más detallada y actualizada, se recomienda consultar el portal oficial de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o contactar directamente a la UIF.
Noticias PLD
Encuentro entre México y Estados Unidos para fortalecer intercambio de información sobre lavado de dinero.
