¿Qué hacer si descubres una operación sospechosa?

Uno de los términos que quizá hayas escuchado como sujeto obligado (SO) al cumplimiento de la Ley Antilavado es el de “operación sospechosa”, la cual alude a aquellas operaciones, actividades, conductas o comportamientos que no concuerdan con los antecedentes o actividades conocidas o declaradas por los clientes de los SO.

Este tipo de operaciones no encuadran con las disposiciones de la ley o con su patrón habitual de comportamiento transaccional en lo relativo al monto, a la frecuencia y a su naturaleza. También son aquellas operaciones que pueden ser consideradas como sospechosas porque los recursos que se ocupan pudieran caer en los supuestos de los artículos 139, 148 Bis o 400 Bis del Código Penal Federal; es decir, que tengan relación con el financiamiento al terrorismo nacional e internacional o al lavado de dinero.

Si crees que tu cliente quiere realizar una operación sospechosa o inusual es importante que lo reportes a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) por conducto del SAT. En este sentido, los Avisos 24 horas son tus mejores aliados pues informan a la autoridad, de forma expedita, sobre distintas señales de riesgo detectadas en una operación con un cliente.

Su objetivo es informar a la autoridad -en un plazo de 24 horas a partir de que conozca dicha información- sobre la operación sospechosa.

¡Infórmate! Cumple con la Ley Antilavado y apóyate en Prevenet, el mejor software de gestión especializado en el cumplimiento de esa legislación. Prevenet funciona mediante un esquema de semaforización que te indica el momento de presentar los avisos,  identifica topes en el uso de dinero en efectivo y señala las operaciones que superan el monto establecido por la ley.

Además, genera expedientes electrónicos de los clientes con detalles sobre las transacciones, tales como montos y forma de pago y recabar y respaldar por cinco años la información de clientes, y te alerta sobre la presentación de avisos, entre diversas funciones.

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