Actualmente la UIF está realizando una certificación para Actividades Vulnerables en México, y si bien en estos momentos la aprobación no es obligatoria, parece ser que lo será en un futuro cercano para fortalecer la legislación.
Durante el primer proceso de evaluación que realizó la Unidad de Inteligencia Financiera del SAT, se detectó que 7 de cada 10 personas no aprobaron el examen. Esta prueba es para quienes realizan una de las 16 actividades vulnerables marcadas en la Ley Antilavado.
El examen aunque fue realizado en Noviembre de 2021, recientemente reveló las cifras de dicha evaluación, con un total de 1,105 personas que se presentaron a realizar el examen y de las cuales solo 372 obtuvieron un resultado aprobatorio.
El motivo de realizar la evaluación, fue para medir el nivel de conocimiento de las personas que han solicitado la obtención del certificado y en el cual se incluyen aspectos generales y fundamentales en el tema de Prevención de Lavado de Dinero en México, así como del financiamiento al terrorismo en el sector de actividades vulnerables.
En la guía del examen, la evaluación incluía también temas de marco jurídico nacional e internacional, conocimiento de actividades vulnerables y el régimen de Prevención de Lavado de dinero. En la actualidad, una cantidad aproximada de sujetos que realizan una actividad vulnerable llega a superar la cifra de 100,000.
Se comentó también que GAFI también se encarga de evaluar los resultados y para tal efecto realizar sugerencias para minimizar los riesgos de las actividades ilícitas.
De igual forma, se recalcó que en estos momentos la certificación no es una obligación, tal y como sucede en algunas partes del sector financiero, sin embargo lo ideal es obtenerla para protegerse así de ser víctimas o conductos de Lavado de Dinero y financiamiento al narcotráfico. Igualmente se acotó que más adelante podría ser obligatoria, pero no en el corto plazo.
Para las CNBV y la UIF, obtener la certificación ayuda a las entidades financieras para blindar la economía de posibles riesgos que surgen a partir de las actividades ilícitas.