Tres consejos de oro para prevenir el lavado de dinero
Sumario: El conocimiento de la Ley Antilavado y el uso de tecnología son básicos para prevenir el blanqueo de capitales.
Si tu actividad comercial o profesional es considerada como vulnerable por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, es momento de echar un vistazo a tres consejos que pueden evitarte muchos dolores de cabeza.
Su objetivo es ayudarte a cumplir en tiempo y forma lo dispuesto por esa legislación y su reglamento, lo que a su vez puede alejar la posibilidad de generar multas y sanciones. ¡Toma nota!
1. Conoce la ley. La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita existe desde 2013; su objetivo en blindar al sistema financiero y a particulares contra operaciones realizadas por criminales para blanquear dinero. Establece medidas y procedimientos para prevenir y detectar operaciones que involucran recursos de procedencia ilícita. Checa su contenido y reglamento en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero.
2. Asesórate con abogados expertos. No hay nada peor que pretender saberlo todo y en PLD esto no es la excepción. Por ello, además de estudiar por tu cuenta, te recomendamos buscar un despacho de abogados experto en PLD que te oriente sobre los alcances de la Ley Antilavado y cómo cumplir con su reglamento. Busca una firma reputada con abogados expertos en el tema.
3. Apóyate en la tecnología. En México, solo uno de cada dos sujetos obligados cumple con la Ley Antilavado porque no saben cómo o porque no disponen de recursos humanos/tecnológicos para ello. Y es justamente por ello que te aconsejamos apoyarte en software especializado como Prevenet. Esta solución en la nube funciona bajo el esquema Software como Servicio, y fue desarrollada por la empresa BeCloud (Consultoría Especializada Cloud). Los sujetos obligados pueden recurrir al uso de software especializado como Prevenet, un sistema de gestión de información en la nube especialmente diseñado para ayudar al cumplimiento de la ley. Este software tiene suites especializadas en la industria inmobiliaria, de outsourcing y de mutuo. El software tiene parametrización con actualización automática de UMA, umbral de identificación, umbral de aviso, límites de efectivo y seguimiento de operaciones durante los seis meses que marca la Ley Antilavado. También cuenta con una mesa de apoyo que opera de lunes a viernes. Puedes contratarlo al (01 55) 52643146 o escribe a info@prevenet.com.mx.
Como puedes observar, la prevención del lavado de dinero exige una combinación de conocimiento y tecnología. Infórmate y cumple con la ley.